Risikomanagement

Erfassung & Controlling der Risiken

Im Bereich des Risikomanagements ermöglicht aifExpert ein umfassendes Risikocontrolling.

aifExpert unterstützt die KVG, den vielfältigen Anforderungen des KAGB und der MaRisk zu begegnen, und bietet vielfältige Funktionen, um das Risikomanagement zu gestalten.

Die Notwendigkeit und Gestaltung des Risikomanagement für Kapitalverwaltungsgesellschaften sind im KaGB geregelt.

Nach § 28 Abs. 1 Satz 1 KaGB ist es für eine KVG eine allgemeine Organisationspflicht, ein angemessenes Risikomanagement zu betreiben. Der folgende Paragraph - § 29 KaGB - definiert die wesentlichen organisatorischen und rechtlichen Rahmenbedingungen für die Implementierung und den Einsatz eines Risikomanagementsystems. Diese rechtlichen Vorgaben wurden 2017 durch die KAMaRisk (Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Kapitalverwaltungsgesellschaften) um Vorgaben erweitert und konkretisiert.

Dort finden sich neben organisatorischen auch funktionale / prozessuale Vorgaben, die unterstützend mit einer Risikomanagement-Software (wie aifExpert) abgebildet werden können.

Ein zentraler Funktionsbaustein, welcher laut Vorgaben gefordert und seitens der BaFin-Prüfung regelmäßig bei eigen entwickelten Risikomanagement-System auf MS Excel geahndet wird, ist die Revisionssicherheit.

Das Modul Risikomanagement wurde seiner Zeit in Zusammenarbeit mit einer KVG auf Basis der o.g. Anforderungen wissenschaftlich evaluiert & entwickelt und erfüllt als Datenbank-orientierte Lösung die zentrale Anforderung der Revisionssicherheit.

Um den Anforderungen nach einer umfassenden und detaillierten Betrachtung des Risikoprofils und einer benutzerfreundlichen Verwaltung der Risiken gerecht zu werden, bietet aifExpert entlang der u.g. Risikomanagement-Prozesse umfangreiche Methoden, Oberflächen und Funktionalitäten.

• Risikoerfassung
• Risikobewertung
• Risikosteuerung
• Risikoüberwachung
• Risikokommunikation

• Risikocontrolling und Risikosteuerung durch vielfältige Funktionen
• Unterstützung des Risikokreislaufes durch Termine, Wiedervorlagen und Berichte
• Integriertes Änderungsprotokoll- und Rechtesystem
• Betrieb der Software und Datenhaltung in eigener Hand
• Anpassbare Oberflächen und zugrunde liegende Parameter
• Keine Einschränkung auf Gesellschaftstypen
  
• Umfangreiche und anpassbare Berichte & Fact-Sheets
• Termin- und Wiedervorlagen-System
• Verschiedene Export- und Import-Möglichkeiten
• Import & Export aus und in MS Excel
• Vielfältige Datenquellen
• Offene und nachvollziehbare Datenstruktur und -ablage
• Flexible und eigenständige Datenablage und -anreicherung möglich
• Hinterlegung von Workflows, Prozessen & Hintergrunddiensten möglich
• Integrierter Berichtsdesigner - siehe Modul Berichtswesen

• Flexible Erfassung eines Risikokatalogs mit Risikokategorien und -arten
• Verwaltung von Risikoobjekten und Abbildung einer hierarchischen Struktur
• Verknüpfung mit Daten aus Controlling und Portfoliomanagement

• Etablierte qualitative oder quantitative Bewertung von Risiken
• Je Risiko mehrere Bewertungen möglich
• Bildung von Risikoklassen und Veranschaulichung in einer Risikomatrix

• Anlage von risikominimierenden Maßnahmen
• Anlage von materialisierten Risiken als Schadensfälle
• Anlage & Nutzung von unterschiedlichen Prognose-Arten

• Kennzahlen je Risikoobjekt
  
• Frühwarnsystem
• Warnschwellen
• Anlagegrenzprüfung

• Automatisierte Erstellung und Versand von Berichten je nach Stakeholder
  
• Erzeugung von Berichten termin-, prozess- oder ereignisgesteuert
• Festlegung von Terminen & Zyklen
• Festlegung von Verantwortlichkeiten und Anzeige der entsprechenden Risiken